Gestionar el dinero de una empresa de forma reactiva y no proactiva puede dejarlos a merced de cualquier contingencia, sin capacidad para reaccionar a tiempo. Allí radica la principal importancia de optimizar la gestión de tesorería y flujo efectivo, porque permite controlar riesgos, reducir costes y rentabilizar activos.
Pero ¡ojo! No son esas las únicas razones, hay muchas más que detallaremos en este artículo. Estamos seguros de que sí tenías dudas de tu vocación financiera, acá quedarán disipadas y dispondrás de argumentos de sobra para resaltar la función de la tesorería como elemento indispensable dentro de una organización; a pesar de ser muchas veces ignorada o dejada en un segundo plano al no delimitar claramente su responsabilidad e importancia.
Comenzaremos por decirte que la tesorería tiene un papel fundamental en el sistema financiero, ya que tiene como propósito evaluar la administración del efectivo de una empresa a corto y largo plazo, para garantizar a la misma la liquidez suficiente para poder operar.
Un buen trabajo de tu parte se refleja también en una administración eficiente del efectivo, que por supuesto conlleva a una mejor gestión de tesorería en las empresas, para hacerle frente a las obligaciones.
No es algo que lograrás de la noche a la mañana, el saber cómo hacerle frente a los diversos escenarios que se te pudieran presentar, para eso tendrás que disponer de estrategias eficientes que pudieras obtener con una buena capacitación, de eso te hablaremos más adelante.
Un pilar de mucha fuerza
Quienes consideran la tesorería como una simple gestión burocrática, dedicada a conciliar bancos, tramitar pagos a proveedores, cobros a clientes y reflejarlos contablemente, están en un grave error que puede ser de gran trascendencia para las empresas.
Gestionar la tesorería es mucho más, implica planificar y prever para evitar riesgos de liquidez. Se trata de controlar un importante volumen de servicios bancarios y gestionar la rentabilidad de los activos financieros de la compañía. En fin, controlar la tesorería es gestionar riesgos, reducir costes y rentabilizar activos.
Cuando trabajas con dinero, el tiempo de actuación viene determinado por agentes externos muy difíciles de controlar: instrumentos bancarios, operaciones financieras, mercados financieros, etc., y cuando se trata de gestión de la liquidez la posibilidad de rectificación no existe, por lo que anticiparte es clave. Es parte fundamental que nos permitirá disponer del margen de maniobra necesario para hacer frente ante cualquier emergencia.
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Factores determinantes en la gestión de tesorería y flujo efectivo
Control de condiciones bancarias
El desconocimiento de las condiciones bancarias, que llevan sujetas las operaciones y productos de las diferentes entidades financieras con las que opera una empresa es un agente determinante en la gestión de la tesorería.
Si llevas un control minucioso de dichas condiciones y administras de forma eficiente los flujos en las distintas entidades, harás la diferencia y contribuirás de forma decisiva en la liquidez de la compañía.
Automatización procesos y tareas administrativas
El ingreso de datos manuales y la duplicidad de tareas administrativas consumen una gran cantidad de tiempo y recursos en una compañía, afectando directamente a la cuenta de resultados y gestión de la liquidez. Automatizar estos procesos te ayudará a reducir tiempos, evitar errores en introducción de datos y optimizar costes.
En definitiva, una gestión proactiva frente a una reactiva y la utilización de sistemas información que te permitan disponer de información actualizada. Servirá de gran ayuda para prever y estar atentos a las variaciones del mercado, anticiparte a las necesidades de financiación de una organización, aumentar los rendimientos de inversión, reducir costes y optimizar la gestión de tesorería y flujo efectivo de cualquier empresa.
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¡La llave maestra!
Al principio de este artículo te mencionamos que para poder dominar el arte de una Tesorería eficiente necesitas hacerte de estrategias, que puedes adquirir a través de la capacitación. Un Diplomado en Tesorería y Flujo de Efectivo resulta ideal.
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